Aktiv vs. passiv investieren: Welche Handelsstrategie ist die richtige für Sie? Foto iStock / Hokus-Fokus Herzliche Glückwünsche! Sie sind dabei, in den Aktienmarkt zu tauchen und bauen Sie Ihre künftigen Wohlstand. Sie sind jedoch verwirrt über die beste Strategie. Sie haben Menschen touting aktive und passive Investitionen gehört, aber nicht sicher sind, welche die richtige für Sie ist. In der Regel ist aktiv investieren eine aggressivere Strategie, während passive Investieren ist eine konservative Strategie (die Namen bedeuten würde). Aktive Investitionen voraus, dass Sie sind aggressiv versuchen, die besten Aktien mit dem größten Aufwärts zum niedrigsten Preis & mdash zu finden; in anderen Worten, handel. Durch Timing der Markt und die Analyse von Trends, versuchen Sie, um zu kaufen und teuer zu verkaufen mit allen Aktien oder Anleihen in Ihrem Portfolio. Passive Geldanlage ist mit Kommissionierung ein Vertreter der Aktien oder Fonds, ein Ziel zu erreichen, und in der Regel verlassen sie allein. Passive Investoren davon ausgehen, dass der gesamte Markt neigt dazu, Verluste mit Gewinnen zu begegnen, und diese Mittel sind weit weniger häufig als aktive Fonds & mdash eingestellt; wenn sie überhaupt eingestellt. Indexfonds, die verwaltet werden, einen bestimmten Index nachzubilden (wie der S & P 500) werden immer beliebter wegen ihrer geringeren Gebühren. In aktiven Investieren, den Markt zu schlagen wollen. In passiven Investieren, um den Markt zu besitzen wollen. Die Kosten sind von Natur aus höher mit aktiven Investitionen aus zwei Gründen: die Strategie mehr Trades und damit Gebühren, die mit jedem Handel erfordert, und Sie müssen für einen Fondsmanager mit der Einsicht, zu wissen, wann, jene Gebühren zu machen zahlen müssen. Definitionsgemäß hat ein aktives Fonds um eine passive Fonds, die gleiche Rendite zu produzieren übertreffen. Haben sie führen bis zu diesem Standard? Nicht in letzter Zeit, tun sie nicht. Laut SP, fielen 86% der Manager von Large-Cap-aktiven Fonds hinter ihren Benchmarks im Jahr 2014. In den letzten fünf Jahren hat sich die Underperformance Rate betrug 89% und 82% über einen Zeitraum von zehn Jahren. Beachten Sie, dass dies nicht unbedingt, dass passive Fonds übertraf sie, nur, dass die Ziele nicht erfüllt wurden. Wie wäre es mit einem direkten Vergleich? Barrons Notizen, die von 2004-2013, 45% der aktiven Managern verwaltet, um Indizes zu schlagen, mit der Mehrheit dabei um weniger als 1%. Der Großteil der Underperformer waren innerhalb von 1% des Index auch. Im Wesentlichen, Sie zahlen mehr für eine ähnliche Leistung. In diesem Fall, warum hat jemand folgen aktiven investieren? Es ist immer noch die beliebteste Methode, mit der Nähe eines 3: 1-Verhältnis von Investoren in aktive Fonds. Ein Grund dafür ist, dass passive Investitionen können von der sehr unflexibel, dass es erfolgreich die meiste Zeit macht leiden. Zum Beispiel ist die jüngste Einbruch der Ölpreise Drosselung Fonds in der jeweiligen Branche. Aktive Manager mit diesem Risiko behandelt vor langer Zeit; passive Mittel zu absorbieren, die Verluste für jetzt ihnen zu erwarten, umzukehren. Sie werden schließlich. aber wie lange wird es dauern? Längerfristige Investitionen begünstigt generell die passive; kurzfristig können die aktive begünstigen. Aktiv gegen Passiv wird nicht geschnitten und getrocknet & mdash; innerhalb jedes der Philosophie gibt es eine Reihe von Maßnahmen. Einige aktive Fonds sind risikoscheuer seit der Krise von 2008 (auf Basis der Ergebnisse im Vergleich zum Index, würden wir sagen, die meisten von ihnen), und einige passive Fonds können Portfolios auszugleichen oft genug, dass sie auf aggressive angrenzen. Sie müssen über die einzelnen Fonds und Fondsmanager schauen, um ein Gefühl dafür, wie diese Fonds tätig ist, und ob es Ihren Bedürfnissen entspricht zu bekommen. Am Ende sollten Sie entweder eine aktive oder eine passive Strategie je nach Risikobereitschaft, Ihrem Zeithorizont und Ihr Interesse und Scharfsinn in finanziellen Angelegenheiten. Auf lange Sicht, scheint der passive Ansatz für die beste Wahl für die meisten Anleger geeignet. Sie können jedoch sehr gut mit aktiven Investieren tun, wenn Sie, die richtige Wahl der Mittel (oder direkte Aktienanlagen, wenn Sie ein DIY Investor), überwachen die Mittel sorgfältig, und bereit sind, die Zeit, um Trends zu analysieren und die nehmen notwendigen Risiken.
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